受托人 Trustee
计划 Scheme

汇丰机构信托 HSBC Institutional Trust Services (Asia) Limited：HSBC去买别人的

  1. 富达
  2. 海通

HSBC Provident Fund Trustee (Hong Kong) Limited：真正就是汇丰自己的（汇丰系、恒生系）

  1. 汇丰
    • 汇丰智选
    • 汇丰自选
  2. 恒生

基本概念

  • 基金开支比率 Fund Expense Ratio：

    • 定义：總開支佔基金資產值的百分比
    • 費用及收費通常是基金開支的主要部分。

  • 基金风险标记 Fund Risk Indicator (3-Year Standard Deviation)：

    • 風險標記數字越大，風險便越高。
    • 比較各個基金時，風險標記是一個相當有用的指標。單一個風險標記數據的作用可能不大，但若比較不同基金的風險標記，你便可了解不同基金的風險高低。

  • 基金资产分配：

    • 股票
    • 债券
    • 现金

  • 持续成本列表（假设基金每年回报率5%，投资1000港币所需支付的费用总额）

    • 1年
    • 3年
    • 5年

  • 強積金對沖機制

    • 長期服務金／遣散費
      • 遣散費（Severance Payment）是指公司因裁員等原因將員工解僱時，依法支付的補償金。根據勞工處網頁，僱員按連續性合約受僱不少於24個月，並因裁員被解僱、合約期滿後不獲續約、或遭停工時，僱主必須付遣散費。
      • 長期服務金則會付給受僱滿5年、並非因過失等情況被解僱的僱員。
      • 遣散費跟長期服務金不能兼得
    • 僱主可在僱員的強積金供款中，抽取僱主供款部份及其累算權益，以抵銷應向僱員支付的遣散費或長期服務金。

富达 Fidelity

富达投资名下管理着大量共同基金。富达香港的基金包括:

  1. 互惠基金（400+支）：以下一系列基金，由富達及其他知名的環球資產管理公司提供，讓您選擇。
  2. 強積金（富達退休集成信託）（20+支）
  3. 職業退休計劃（富達優越投資組合）（40+支）

說明:

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